ООО УК “ФинЭкс Плюс” выходит на рынок ИИС и доверительного управления как самостоятельный игрок.
Команда FinEx Group
ООО “УК ФинЭкс Плюс” (действует на основании лицензий на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами и брокерской деятельности) в 1-ом квартале 2017 года планирует запустить сервис “Финансовый автопилот” в “боевом” режиме.
Для клиентов будут дистанционно открываться как стандартные счета доверительного управления (ДУ), так и ИИС. Помимо открытия счета, клиентам будет предложен полный функционал – регулярные ребалансировки, личный кабинет, клиентские отчеты и т.д.
Удаленная идентификация клиентов, будет происходить изначально через сайт Госуслуги.ру (ЕСИА), а затем через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Минимальный размер счета – 100 000 рублей. Общий уровень комиссии будет меньше стоимости услуг традиционных доверительных управляющих: 0,89% годовых от среднего размера активов, переданных под управление.
На данный момент единственный в России робо-эдвайзер – Финансовый Автопилот (автоматическая система формирования портфеля клиента из биржевых фондов ETF на основе информации о его специфических целях и приемлемом уровне риска клиента) работает в тестовом режиме, идет сбор заявок на право стать первыми пользователями сервиса.
Технологически робо-эдвайзер от FinEx создан с оглядкой на лучшие зарубежные образы, такие как Wealthfront (4 млрд долл. под управлением) и Betterment (6 млрд долл. под управлением). Подбор качественного инвестиционного портфеля осуществляется на основе надежного и проверенного временем алгоритма, основанного на современной портфельной теории (Modern Portfolio Theory). Основной для формирования портфеля служат 12 биржевых инвестиционных фондов под брендом FinEx ETF, допущенных Московской биржей к обращению для неограниченного круга инвесторов.
Робо-эдвайзер (robo-advisor с англ. роботизированный советник) – это программный комплекс, который получая данные о предпочтениях, возрасте и риск-профиле инвестора, формирует ему портфель, а далее автоматически его ребалансирует. В основном, в мировой практике, эти алгоритмы работают с акциями ETF.
ООО “УК ФинЭкс Плюс”. Компания является частью более крупного холдинга, имеющего регистрацию в Ирландии. Глобальное название структуры FinEx Group. Она управляет активами более чем на $1,2 млрд из них около 7,4 млрд руб, приходится на РФ. Ей владеют три иностранных гражданина. Российское подразделение называется ООО «УК «ФинЭкс Плюс», член СРО НАУФОР с 17.09.2014 года, является уполномоченным лицом иностранных биржевых инвестиционных фондов FinEx Funds plc и FinEx Physically Backed Funds plc, а те, в свою очередь, эмитентами 12 ETF размещенных на Московской бирже. Ранее Российское подразделение не работало с физическими лицами и не оказывало услуг доверительного управления активами.
Финансовый автопилот – автоматический финансовый советник, разработанный компанией FinEx, который подбирает персональный инвестиционный портфель с учетом возраста, отношения к риску, размера первоначальных и регулярных вложений. В основе его работы лежит алгоритм составления портфеля, авторами которого являются нобелевские лауреаты Гарри Марковиц и Уильям Шарп. На основании большого массива данных Финансовый Автопилот составляет финансовый план и предлагает оптимальную индивидуальную комбинацию инвестиционных продуктов – по факту вариант портфеля из 12 ETF, представленных ниже в таблице. На сегодняшний день известно, что некоторые банки (ВТБ24, АК Барс) среди прочих услуг, рекомендуют своим клиентам и этот сервис.
ETF размещенные на Московской бирже
| № | Тикер | Описание | Затраты, % годовых от СЧА | Класс |
| 1 | FXRB | Еврооблигации российских корпоративных эмитентов | 0,95% | Рублевый класс акций |
| 2 | FXRU | Еврооблигации российских корпоративных эмитентов | 0,5% | Долларовый класс акций |
| 3 | FXMM | Краткосрочные казначейские облигации США (1-3 month US Treasury bills) | 0,49% | Рублевый класс акций |
| 4 | FXAU | Акции, входящие в состав индекса MSCI Australia | 0,9% | Долларовый класс акций |
| 5 | FXCN | Акции, входящие в состав индекса MSCI China | 0,9% | Долларовый класс акций |
| 6 | FXUK | Акции, входящие в состав индекса MSCI United Kingdom | 0,9% | Долларовый класс акций |
| 7 | FXUS | Акции, входящие в состав индекса MSCI USA | 0,9% | Долларовый класс акций |
| 8 | FXJP | Акции, входящие в состав индекса MSCI Japan | 0,9% | Долларовый класс акций |
| 9 | FXIT | Акции, входящие в состав индекса MSCI USA Information Technology | 0,9% | Долларовый класс акций |
| 10 | FXDE | Акции, входящие в состав индекса MSCI Germany | 0,9% | Класс акций в евро |
| 11 | FXGD | Золотые слитки | 0,45% | Долларовый класс акций |
| 12 | FXRL | Акции, входящие в состав индекса РТС, Россия | 0,9% | Рублевый класс акций |
- Блоггер “Туловище инвестора”
