Finex: 5 причин вложиться в портфель US treasury bills (покупка ETF FXTB)

    By Elena Fomina
    In Новости брокеров и управляющих компаний
    Ноя 28th, 2019
    0 Comments
    82

    1. Хотите разместить доллары под процент выше, чем предлагают банки по депозитам.

    Сейчас доллары вложить под вменяемый процент в солидном банке очень сложно. FXTB позволяет инвестировать доллары в корзину стабильных инструментов денежного рынка (US Treasury bills, T-BILLS) c доходностью 1,4% в долларах. В крупных банках доход по долларовым вкладам 0,01—0,5%.

    Вероятность успеха: высокая. Результат зависит от периода, на который вы размещаете средства в FXTB.

    2. Верите в вероятность коррекции на глобальном рынке акций в ближайшие месяцы.

    Если у вас портфель акций или облигаций, скорее всего лучшего кандидата на роль тихой гавани не найти. Неважно, российские или международные бумаги у вас в портфеле. Если на рынках случится паника и инвесторы начнут оперировать фразой «продавайте все», именно этот инструмент, наполненный казначейскими векселями США (T-BILLS), останется незыблемым. Именно казначейские векселя, ближайший аналог долларов с той лишь разницей, что хранение наличных обходится в копеечку, а казначейские векселя приносят доход, становится прибежищем для всех нуждающихся в защите от финансовых бурь. Проверено многими кризисами. Недаром фонд называется Cash Equivalents — эквивалент наличных.

    Вероятность успеха: высокая. Результат зависит от динамики мировых рынков.

    3. Хотите сбалансировать портфель облигаций, приносящих высокий доход, консервативным валютным инструментом.

    У FXTB минимально возможный риск для валютного инструмента на фондовом рынке. Это самый консервативный инструмент — почти как пачка долларов, только с постоянно начисляемым процентом. В аналогичный по составу фонд SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) инвесторы вложили 8,3 млрд долл., из которых 90% держат в портфелях клиентов инвестиционные советники, такие как UBS, Ameriprise и Morgan Stanley.

    Вероятность успеха: высокая. Результат зависит от пропорций активов в портфеле.

    4. Рассчитываете на обесценение рубля, но не хотите вкладываться в рискованные облигации и акции.

    В ноябре 2019 года рубль выглядит крепкой валютой. Но мы все помним несколько волн обесценения нашей валюты. Если вы хотите использовать возможность моментально «переложить» рублевые активы в долларовые, FXTB дает такую возможность. Предположим, у вас есть ОФЗ или рублевые корпоративные облигации — «перевернуть» позицию в долларовые US Treasury bills (T-BILLS) можно моментально, продав облигации и купив долларовые акции FXTB за рубли через любого брокера.

    Вероятность успеха: высокая. Результат зависит от динамики рубля к доллару

    5. Хотите дотянуться до ПРЕМИАЛЬНОГО, но эффективного инвестиционного продукта.

    Слова «премиальный» и «эффективный» в одной фразе звучат как оксюморон — обычно инвесторы получают или одно, или другое, но никогда вместе. В случае инвестиций в US T-Bills через индексный фонд это вполне возможно.

    По всему миру состоятельные клиенты вместо депозитов вкладывают доллары напрямую в US Treasury Bills (T-BILLS). Это «золотой стандарт» хранения «долларового запаса». Когда истекает срок одного векселя, приобретается более длинная бумага и так далее. Но если за каждую операцию отдавать по 1,5% комиссионных, доходности клиенту не просто не достанется — легко можно уйти в минус. А ведь именно такие расходы характерны для внебиржевых клиентских операций российских банков, совершаемых по телефону. Вместо этого клиент может использовать FXTB — все операции по «перекладыванию» в новые векселя возьмет на себя фонд, который может быть приобретен напрямую на Московской бирже с минимальной комиссией. Таким образом, разумная стратегия хранения запаса долларов в T-BILLS становится намного эффективнее для состоятельных клиентов и доступнее для частных клиентов с брокерским счетом. Минимальная сделка — менее 650 рублей (21 ноября 2019 г.).

    Хороший вариант это открыть ИИС у любого брокера и купить на нем ETF

    • Аналитика

    • Подпишись на новости!