Стратегия “Пилигрим” от АО “ФИНАМ” – прекрасный выбор для ИИС счета.
Представляем Вашему вниманию еще один интересный вариант для инвестиций. Данную возможность предлагает брокер ФИНАМ, через площадку автоследования comon.ru.
Стратегия “Пилигрим”, полностью роботизирована. От инвестора требуется только согласие и его счет будет подключен к счету управляющего, и все сделки будут совершаться синхронно. Скажем сразу, что за этой торговой системой мы следим давно, а в январе этого года (2014 г.) сами подключили туда счет, поэтому подтверждаем доходность этого продукта (по крайней мере с начала года), ну и честность брокера.
Доходность стратегии за 2014-2015 гг.
Чтобы получить чистый результат, из этих цифр необходимо убрать затраты на плату управляющим – 6% годовых от стоимости активов, затраты на комиссию с оборота, она повышенная 15 р/контракт и НДФЛ – чтобы получить чистую доходность откидываем где-то 1/4 от цифр в таблицах.
Поясним, как работает этот алгоритм. Итак, все сделки происходят на рынке фьючерсов и опционов (ФОРТС). Торгуется только контракт на USD/RUB. Используется игра как на повышение (т.е. покупка доллара), так и на понижение (шорт), т.е. покупка рубля. Для тех кто не имел дело с биржей объясним: валютными парами можно торговать в обе стороны, следовательно можно зарабатывать на росте и на падении. При работе используется маржинальная торговля, т.е. торговля с кредитным плечом, но в отличие от многих форекс-стратегий плечо берется разумное, по нашим наблюдениям от 1:2 до 1:5, что, конечно, несет в себе риски, но приемлемые. При работе с валютой нужно понимать, что USD/RUB намного медленнее, чем акции или товары, т.е. если USD/RUB, например, за сегодня вырастет на 1%, то большинство акций или индексы РТС и ММВБ падают на 2-3% соответственно. Это нормальное состояние, когда растет доллар, и наш фондовый рынок снижается, и наоборот, на растущем рубле мы подрастаем. Следовательно, на акциях 5-ое плечо уже более рисковая торговля, чем на валютных контрактах.
Далее, при каких условиях входим в рынок? Детально данная информация не раскрывается, что в принципе правильно, но вы можете подключиться к сервису и понаблюдать. Наши наблюдения сводятся к следующему: стратегия построена на пробое адаптивных уровней, которые постоянно меняются, некие предельные отклонения от рыночной цены, которые постоянно пересчитываются исходя из появляющихся цен. Поэтому нередко возникают ситуации, когда рынок пошел против позиции, открытой Пилигримом, он вначале уходит в кэш (вышел по стоп-лоссу), а через некоторое время входит по этому направлению и зарабатывает. Это, наверное, самый существенный плюс. Деньги не морозятся на счете, а эффективно собирают рыночные движения. Еще раз оговоримся, что точных параметров для входа в рынок не знаем, но далеко не у всех так получится, если кто-то будет сам пробовать повторить.
Какие выводы? Можно порекомендовать эту и другие стратегии на comon.ru от брокера Финам, но необходимо иметь ввиду следующие моменты.
1) Результаты представлены на http://www.comon.ru/user/BelkinAleksey/strategy/detail/?id=7400
2) Минимальная пороговая сумма от 80 тыс. Немногие конкуренты предложат что-то подобное. Далеко не все будут инвестировать максимальную сумму в 400 тыс. руб даже в рамках ИИС счета.
3) ФИНАМ берет ощутимую комиссию – 6% годовых от стоимости чистых активов.
4) В пользу ФИНАМА говорит широкая сеть офисов и представителей.
5) Важный момент для тех кто инвестировал/инвестирует в ПАММ-счета, в т.ч. в трейдеров на рынке форекс. В рамках данной стратегии мы торгуем на ФОРТС, здесь практически исключены какие-то козни брокеров и проскальзывания минимальны, т.к. USD/RUB один из самых ликвидных контрактов. Автора данного алгоритма, зовут Алексей Белкин, это управляющий активами холдинга ФИНАМ, на этой стратегии более 2500 подписчиков.
6) Входить в стратегии стоит только на просадке. График стратегии нужно изучать. На взгляд редакции приемлемый вход, наступает, когда просадка более 20%, но это также зависит от волатильности алгоритма. По “Пилигриму” можно подождать и 30%.
7) Значительный нюанс многих стратегий у данного брокера состоит в том, что они “любят” когда растет доллар и чаще всего зарабатывают именно на этом.
8) Для ИИС счетов она подходит. Минимальная сумма для инвестиций 80 тыс. рублей, но мы бы рекомендовали комбинировать её с облигациями, например 50 на 50 – будет сбалансированный портфель, с потенциальной доходностью 20% годовых и более.
Все продукты для ИИС от компании ФИНАМ.
