Comon.ru – сервис автоследования, который работает.

В связи с тем, что за последнее время ВТБ24 объявил о наличии в его услугах сервиса автоследования и Сбербанк анонсировал создание совместного предприятия с социальной сетью и сервисом повторения сделок eToro. Мы решили, что надо внести справедливость и рассказать про хорошо зарекомендовавшую себя площадку Comon.ru, которая уже давно работает и имеет, как минимум с нашей стороны, хорошие отзывы. Сервис создан компанией ФИНАМ, запущен в 2010 году и постоянно совершенствуется. Там уже давно сложилось целевое ядро инвесторов и трейдеров, которые  стабильно получают прибыль. Поэтому, с нашей точки зрения, если есть мысли о работе на фондовом рынке с помощью автоследования, то начинать надо с неё.

Что такое автоследование?

Автоследование, ПАММ-счет, сервис повторения сделок, называйте как угодно, а суть одна – это мгновенное копирование счетом инвестора, позиций ведущего аккаунта (управляющего, трейдера, дилера и др.). На форексе много примеров подобных сервисов (на взгляд редакции наиболее интересно получилось сделать у Альпари). Там проще это реализовать, но сейчас вообще не ясно в каком правовом поле это находится и во что трансформируется. Также необходимо отметить, что ПАММ-счета на форекс это относительно небольшие деньги. Большинство подключает 500-1000$. Поэтому трейдеры со стратегиями на которых средств инвесторов более чем на 1 млн. долларов мало. В случае с comon’ом, то в прошлом году площадка публиковала данные об объемах клиентских активов подключенных к стратегиям, сумма как выяснилось более 8 млрд. рублей. Это подтверждает то, что частные инвесторы обратили внимание на сервис.

Сравнение eToro, Comon и ВТБ24.

Мы не даже не сомневаемся в том, что eToro имеет очень большую аудиторию по всему миру и, естественно, предлагает массу стратегий на разные рынки и много-много всего. Но самое главное, что стратегий, торгующих на рынках РФ там пока нет и юрисдикция – оффшор. Поэтому тут мы рекомендуем ждать, когда они со Сбербанком сделают совместное предприятие и посмотреть, что там будут за возможности для инвестирования. Пока же можно потестить на ту же сумму, что и Герман Греф, но серьезные деньги туда вряд ли не пойдут. Тем более сам Сбербанк позиционирует соц сеть как возможность инвестировать даже 50$, что попахивает “лайт счетами” на форекс. Вообщем будем следить конечно же, что у них получится на выходе и, возможно, инвестировать.

ВТБ24, тут юрисдикция РФ, естественно, но всего предлагается 7 стратегий, очень мало исторических данных по графикам алгоритмов, по сути это автоследование больше похоже на автоматизированное ДУ. Просто стратегии, видимо, с возможностью быстрого отключения/переключения в к другой. Но все равно неплохо.

Comon, конечно же не идеален, совсем не понятно зачем руководство ФИНАМа в далеком 2012 году “убило” на нем удобные блоги и все признаки соц сети. Как следствие разбежалась масса ключевых “гуру” и стало не интересно, но вместо этого, как то сложилось, что сам брокер, перенес из своего доверительного управления на портал несколько десятков, уже существовавших стратегий, многие из которых достаточно адекватны, некоторые из них совсем хорошо прижились на площадке и сейчас имеют тысячи подписчиков. Наверное это и стало триггером для частных трейдеров, которые в последние 2 года активнее стали присоединяться. На данный момент насчитывается 470 стратегий. Если честно сказать, то даже эта цифра не покрывает всех потребностей по инвестированию, потому что, хорошего (того чему именно ты доверяешь) всегда очень мало, тем более в такой тонкой материи как инвестиции. Поэтому надеемся, что comon.ru еще вырастит много хороших управляющих, но точно можно сказать даже сейчас – выбор стратегий есть.

Некоторые особенности Comon.ru.

Такие очевидные вещи как получение убытка или риски свойственные фондовому рынку мы в минусах не рассматриваем, т.к. это не относится к свойствам самой площадки.

Личный опыт инвестирования на площадке.

У автора немалый опыт инвестирования в различные продукты инвесткомпаний. Первый раз с comon.ru я познакомился в 2010 году. Через некоторое время зарегистрировался в качестве управляющего, были несколько подписчиков. Работал только на рынке акций, но итогом стало минус 20% к лету 2012 года и я отошел в сторону, чтобы пересмотреть свой подход к торговле. Параллельно с этим постоянно наблюдал за 15-20 стратегиями, в уме делал ставки. В январе 2014 года впервые подключился к Пилигриму, т.к. искал долларовые активы, а там было все просто, алгоритм покупает, если наметилось движение вверх и шортит, если наоборот. В принципе с тех пор я стал активно работать с comon’ом как инвестор и как консультант для знакомых.

В excel ведется файл, где отслеживаю просадки. Последнее время наблюдаю только за указанными стратегиями. Первые 6 – это стратегии управляющих ФИНАМа, последние две, частный трейдер Stanch.
Как писалось выше ищем хорошую просадку. По разным стратегиям она своя, но в общем от 20 до 30%. Найдя подключаем счет. Из всех стратегий, считаю долгосрочно самой по-хорошему консервативной – НЗВА (Нефть-Золото-Валюта-Акции). В 2015 и 2013 ее итоговые результаты не очень, но были просадки по 25%, которые дали несколько раз заработать. Её просадкам доверяю больше всего. Первые четыре стратегии, в основном, используют в торговле фьючерс на доллар/рубль, инструмент ликвидный, поэтому не страшно подключать крупную сумму, да и вообще за брокера не страшно, т.к. по моим оценкам у ФИНАМа все в порядке. В плане исполнения законодательства РФ – это очень щепетильный брокер, зачастую из-за этого при работе с ними постоянно, что-то надо подписывать, акцептовывать, но их финансовое состояние не вызывает сомнений. Также хочу отметить, тот факт, что ЦБ лояльно относится к компании, т.к. выдал первую лицензию валютного дилера ООО “Финам-Форекс”.

Информация для трейдеров.

На портале может получать прибыль трейдер и инвестор, по словам создателя comon.ru Алексея Богданова уже есть несколько управляющих, зарабатывающих более миллиона рублей в месяц только комиссионных. Перспектива работать в этом направлении есть.

Результат работы некоторых торговых стратегий.

В интерфейсе портала comon.ru есть разделение на стратегии частных трейдеров и управляющих ФИНАМа. Мы в основном пользуемся вторыми, т.к. мы работаем с просадками, а эти стратегии поддаются такой аналитике в большей степени чем алгоритмы частных управляющих за редким исключением.

Как работать и контролировать риски?

На первый взгляд, учитывая доходности по стратегиям все просто, подключились и ждем. Но на практике, нет понимания до каких пор находится в стратегии, со входом тоже зачастую вопросы, “пересиживание” убытков также непростой момент. Одним словом необходимо понимать нюансы продукта и на этом строить свою инвестиционную стратегию на comon’е. Контроль рисков изначально реализован при подключении к стратегии. Вы можете выбрать агрессивную стратегию, но установить соотношение 1/2. По факту в такой ситуации счет инвестора будет набирать в 2 раза меньший объем от счета управляющего. Но на минимальных суммах не получится потому, что будут возникать моменты, когда трейдер купил что-то, а счет инвестора без позиции. Одним словом денег должно быть с запасом. Мы выделяем три схемы вложений (вкратце):

1) С индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС). Дожидаемся просадки по Пилигриму и входим. Начальная сумма не менее 200 000 рублей, т.к. 50% – на стратегию, а на другие 50% покупаем облигации ОФЗ. Также у ФИНАМа на ИИС действует начисление процентов на свободный остаток в размере 1/2 ставки рефинансирования.

2) От 500 000 рублей. Надо отталкиваться от суммы, но взвешенный подход подразумевает, хотя бы две стратегии+облигации.

3) Для инвесторов с активами от 2,5 млн. рублей и более. Здесь есть возможность сделать устойчивый портфель, где несколько не очень коррелирующих стратегий, облигации, кэш, иногда берем какие либо акции. Все это собирается в течение времени. Период инвестирования минимум 1 год.