Инвестиционные стратегии для ИИС от брокера АТОН (+страхование жизни).

Компания АТОН – крупный российский брокер. Входит в ТОП-10 по оборотам на фондовой секции Московской биржи. Поэтому обойти вниманием этого профучастника мы не могли. Тем более брокер предлагает для ИИС весьма интересные продукты.

По итогам 2015 года АТОН имеет следующие результаты работы на Московской бирже:

*Среднее число активных клиентов в месяц
**По оборотам на срочном рынке и числу активных клиентов Московская биржа публикует только первые 10 компаний
***Суммарный оборот за год

Инвестиционный счет АТОН – продукты.

Сразу скажем, что любой способ инвестирования по оговоренным правилам, мы называем продуктом или стратегий. На данном информационном ресурсе рассматриваются, в первую очередь, вложения на фондовый рынок через инвестиционный счет (ИИС). Мы разбираем предложения, направленные на массового потребителя, поэтому какие то отдельные нестандартные варианты, тем более не вписывающиеся в рамки ИИС, не рассматриваем.

Итак, что предлагает брокер? Линейка продуктов построена грамотно, есть валютные и рублевые предложения, установлен невысокий порог входа. Начнем со стратегии с минимальными рисками, построенной на покупке облигаций федерального займа (ОФЗ).

Стратегия “Гарантированный доход” (RUB). 

Счет открывается в ООО “АТОН” – это брокерское подразделение, входящее в одноименный холдинг.

Приложен reglament ATON, 6-ой раздел посвящен инвестиционным счетам.

На данный момент к покупке предлагаются облигации ОФЗ. Доход по купонам гособлигаций НДФЛ не облагается.

Минимальная сумма вложений 50 000 рублей, для пополнения 10 000 рублей.

Для таких счетов брокер использует тариф “Стартовый”. Комиссия с оборота 0,17% + биржевая 0,01%. Без абонентской платы.

Стратегия “Неограниченный доход” (RUB, USD).

Здесь на самом деле внутри одной стратегии кроется 4 продукта.

2 построенных на покупке портфелей из облигаций, 2 из акций.

1) Неограниченный доход: ОПИФ облигаций «Атон — Фонд облигаций» (RUB).

Фонд инвестирует в государственные и корпоративные облигации. На последнюю отчетную дату в портфеле находились:

облигации Ленты (доля 12.24%)

облигации ФК Открытие (доля 10,73%)

облигации Транскапиталбанка (доля 9,41%)

За 2013 год по версии Investfunds данный фонд занял 2-ое место по доходности среди ОПИФов облигаций со стоимостью чистых активов (СЧА) более 10 млн. рублей.

На 09.03.2015 СЧА фонда 176 млн. рублей

Управляющий: Евгений Смирнов

Минимальная сумма вложений 50 000 рублей, для пополнения 10 000 рублей.

Плата составляет 1,5% в год от СЧА, по нашей информации списывается ежедневно, т.е. 1,5% годовых/230 рабочих дней.

2) Неограниченный доход: ОПИФ облигаций «Фонд Еврооблигаций» (USD).

С марта 2014 года инвестиционная стратегия ОПИФ облигаций «Фонд Еврооблигаций» направлена на сохранение и прирост инвестиционного капитала в долларах США за счет инвестирования средств в еврооблигации российских эмитентов. До 26.12.2014 фондом управляла УК – ОФГ ИНВЕСТ (UFG Capital Management), сейчас УК Атон Менеджмент.

На последнюю отчетную дату портфель фонда следующий:

Eurobond Nord Gold (доля 9,93%)

Eurobond310300-30 (Россия – 2030) (доля 26%)

Eurobond Renaissance Credit (доля 8,13%)

Eurobond Promsvyazbank (доля 8,05%)

В фонде около 2500 пайщиков.

Ниже приведен график его доходности.

На 09.03.2015 СЧА фонда 244 млн. рублей

Управляющий: Евгений Смирнов

Минимальная сумма вложений 50 000 рублей, для пополнения 10 000 рублей.

Плата составляет 1,5% в год от СЧА, по нашей информации списывается ежедневно, т.е. 1,5% годовых/230 рабочих дней.

3) Неограниченный доход: ОПИФ акций «Атон — Фонд акций» (RUB).

Данный фонд существует с августа 2004 года. За всё время существования занимает 2-ое место среди ОПИФов с СЧА более 100 млн. рублей по доходности!

Многократно эти успехи были отмечены в профессиональном сообществе. Фонд обыгрывает индекс ММВБ на 228%.

Инвестиционная декларация фонда предполагает инвестиции в акции не менее чем на 50% от всего портфеля.

С начала существования фонда заработано 322%.

На последнюю отчетную дату портфель фонда следующий:

Норильский Никель (15%)

Северсталь (15%)

ЛУКОЙЛ (14%)

Сургутнефтегаз – прив. (10%)

Ниже приведен график изменения цены пая и график изменения СЧА. Удивило, что в реально работающем фонде количество денег 2-ой год снижается..

Методика работы с такими инструментами следующая: потенциальный инвестор заходит в фонд на каждой просадке в 10% и более. Таким образом вы заработаете больше чем сам фонд. Вообще грамотные инвесторы отслеживают массу графиков разных фондов или стратегий частных трейдеров на фондовом рынке, выбирают, те у которых история существования более 5 лет и входят на просадках. Многое можно подчерпнуть здесь.

Данную стратегию можно порекомендовать для инвесторов со умеренным уровнем риска. Также напомним, что при заработке более 100% за 3 года, эффективнее использовать на инвестиционном счете налоговый вычет типа Б.

Минимальная сумма входа 50 тыс. рублей, пополнение 10 000 рублей.

На 09.03.2015 СЧА фонда 285 млн. рублей

Управляющий: Евгений Малыхин, входит в ТОП-3 управляющих по версии Forbes

Плата составляет 4,2% в год от СЧА, по нашей информации списывается ежедневно, т.е. 4,2% годовых/230 рабочих дней.

Исходя из общения с менеджерами компании, сложилось мнение, что этот продукт они считают наиболее перспективным. С нашей стороны ПИФ хороший, но комиссия немалая.

4) Неограниченный доход: ОПИФ акций «Фонд международных рынков» (USD).

Данный фонд существует давно, но только 22.09.2014 сменил категорию на фонд акций и был переименован в Фонд Международных рынков. Поэтому искать его графики доходности нет смысла.

На данный момент можно сказать, что доходность фонда с октября 2014 составляет 30%, при доходности индекса S&P500 за тот же период 40%. Основная часть прибыли получена пайщиками за счет валютной переоценки.

Минимальная сумма входа 50 тыс. рублей

На 09.03.2015 СЧА фонда 32 млн. рублей

Управляющий: Дмитрий Сибиркин

Минимальная сумма вложений 50 000 рублей, для пополнения 10 000 рублей.

Плата составляет 1,75% в год от СЧА, по нашей информации списывается ежедневно, т.е. 1,75% годовых/230 рабочих дней.

Стратегия “Индивидуальная”.

Здесь суть в том, что любой желающий может открыть в АТОНе инвестиционный счет и работать по собственной стратегии. Как сообщило несколько менеджеров компании минимальная сумма не установлена, но в тарифах указано 50 000 рублей. Поэтому не настаиваем на этой информации. Вообще необходимо сказать, что менее чем с 1000 рублей на бирже затруднительно совершить сделку. Можно купить далеко не всё. Например акции Яндекса стоят 1050 рублей, ЛУКОЙЛа 2800 рублей, а Сбербанка, хоть и 72, но лот по ним 100 акций.

Для самостоятельного трейдинга на инвестиционном счет брокер предлагает тариф “Универсальный”.

Абонентская плата (депозитарная) 177 руб. в месяц, комиссия с оборота 0,035%+ биржевая 0,01%, минимальной платы за сделку нет, вообщем условия нормальные, даже лучше чем у многих брокеров.

Самое главное, что используя эту стратегию, на одном счете можно объеденить все вышеперечисленные продукты.

Мы со своей стороны видим неплохой вариант для инвестиций в рамках компании в виде портфеля из долларовых и рублевых стратегий. 

Считаем обязательным дополнительно сообщить, что АТОН первым из крупных брокеров вместе с инвестиционным счетом предлагает страхование жизни. Это отдельная тема для разговора, но это правильный тренд. Все участники рынка придут к этому. В первую очередь, те у кого есть свои страховые компании.

У АТОНа стоимость полиса 7800 рублей – это страхование жизни на 3 года, все это осуществляется через международную компанию Metlife.

П.С.: Помимо вышеперечисленных фондов, подходящих для ИИС можно выделить ОПИФ Петр Столыпин.