Инвестиционные стратегии для ИИС от Альфа-Капитал
По итогам 2015 года брокерское подразделение Альфа-Банка имеет следующие результаты работы на Московской бирже:
| Показатель | Место |
| Число активных клиентов ММВБ* | 6 |
| Число активных клиентов ФОРТС* | 6 |
| Оборот ММВБ** | 12 |
| Оборот ФОРТС** | 9 |
| Всего клиентов ММВБ | 6 |
| Всего клиентов ФОРТС | 8 |
| Количество открытых ИИС*** за 2015 г. | 6 |
**Суммарный оборот за год
***ИИС, открытые в УК Альфа-Капитал
В 2015 году в стратегиях использовался депозит в Альфа-Банке, на данный момент он заменен облигациями.
Инвестиционная стратегия “Наше будущее” (ожидаемая доходность 14,91% годовых).
– от 10 тыс. рублей
– 50% вложений идут на покупку облигаций федерального займа (ОФЗ), 50% на депозит в Альфа-Банке
Инвестиционная стратегия “Новые горизонты” (ожидаемая доходность 16% годовых).
– от 10 тыс. рублей
– 50% вложений идут на покупку облигаций крупнейших российских эмитентов, 50% на депозит в Альфа-Банке
Инвестиционная стратегия “Точки роста” (ожидаемая доходность 24,85% годовых).
– от 10 тыс. рублей
– 50 % вложений идут на покупку акций крупнейших компаний (“голубые фишки”), 50% на депозит в Альфа-Банке
С 2016 года объем инвестиций с ИИС в банковские депозиты законодательно ограничен 15%. В этой связи компания поменяла состав активов для стратегий. На данный момент:
| Наименование | Целевая доходность | Объект инвестиций |
| “Наше будущее” | 11,4% | Государственные облигации |
| “Новые горизонты” | 11,5% | Корпоративные облигации |
| “Точки роста” | 21% | Портфель из акций |
На данный момент Альфа-Банк, в отличии от Сбербанка не открывает индивидуальные инвестиционные счета, всем занимается ООО “Управляющая компания “Альфа-Капитал”. Чтобы открыть ИИС в управляющей компании, нужно заключить договор доверительного управления (ДУ). При таком варианте вложений вы имеете право на налоговый вычет 13%.
Итоги 2015 года:
УК Альфа-Капитал за 2015 год открыла около 4500 ИИС (6 место)
С начала 2016 года действует дистанционное открытие ИИС и брокерских счетов (через СВЭМ-Госуслуги).
Затраты на управление:
2% от суммы при каждом пополнении.
Комиссия 0,5% от стоимости чистых активов (СЧА) в квартал.
Следовательно, стратегия + налоговый вычет – комиссия = около 17% годовых, но только при ежегодном пополнении счета.
