Инвестиционные стратегии для ИИС от Сбербанка.

By Danni
In Новости
Янв 16th, 2015
3 Comments
15861

ИИС в Сбербанке.

В группе Сбербанк услугу по открытию индивидуального инвестиционного счета оказывают два подразделения. Несмотря на отсутствие рекламы за 2015 год банк открыл наибольшее количество инвестсчетов, более 24 тысяч.

По итогам 2015 года брокерское подразделение Сбербанка имеет следующие результаты работы на Московской бирже:

Показатель Место
Число активных клиентов ММВБ* 1
Число активных клиентов ФОРТС* 4
Оборот ММВБ** 4
Оборот ФОРТС** 7
Всего клиентов ММВБ 2
Всего клиентов ФОРТС 5
Количество открытых ИИС за 2015 г. 1
*Среднее число активных клиентов в месяц
**Суммарный оборот за год

Во-первых, это ПАО «Сбербанк России» (непосредственно сам банк). Это брокерские услуги. Счет можно открыть на фондовой и срочной секции (на валютной нельзя), минимальная сумма не оговорена, но по умолчанию она равна минимально возможной покупке (лоту) на Московской бирже, соответственно будем считать от 1000 рублей. Абонентской платы за обслуживание счета нет. Самостоятельно, через торговую платформу QUIK, можно купить понравившиеся акции, облигации, паи, фьючерсы или опционы и все расходы будут состоять из комиссии с оборота. Приведем пример, комиссия с оборота в Сбербанке начинается от 0,165% и с ростом оборота снижается. Если вы купили акции какой-нибудь компании на 100 000 рублей, то комиссия 0,125%, соответственно платите 125 рублей. Конечно следует сказать, что это высокая комиссия, активному трейдеру она не подойдет, поэтому изначально лучше посмотреть тарифы брокеров на ММВБ или ФОРТС и прикинуть затраты. Такой ИИС (с прямым доступом на биржу) можно открыть в филиалах Сбербанка, где есть брокерское подразделение. Таких отделений намного меньше чем обычных офисов.

Во-вторых, в рамках холдинга эту услугу оказывает ЗАО «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года – Управляющая компания Тройка Диалог). Это доверительное управление.  Здесь уже компания сама инвестирует Ваши деньги. Управляющая компания вкладывает деньги в собственные ПИФы, один, из которых построен на рублевых облигациях, другой на еврооблигациях (они номинированы в долларах). В обеих стратегиях берутся облигации самых надежных эмитентов, такие как ВТБ, ВЭБ, Российская Федерация, Газпром, Лукойл, бумаги имеющие минимальный риск.

Минимальная сумма инвестирования по новым стратегиям, составляет 100 000 рублей, пополнение возможно меньшими суммами. Комиссия УК составляет 2% от стоимости чистых активов в год. Важным моментом является то, что однажды выбрав, нельзя поменять стратегию без закрытия индивидуального инвестиционного счета, следовательно, переход с одной на другую чреват потерей налогового вычета. Также срок погашения самых длинных облигаций в середине 2018 года, поэтому инвестиции рассчитаны на соответственный срок.

Стратегии построены на облигациях. Купоны реинвестируются на индивидуальный инвестиционный счет, а не поступают на отдельный счет. В долларовой стратегии последняя оферта по облигациям наступает 21.11.2018 в рублевой 15.02.2018, соответственно, отсюда и крайние сроки инвестиций.

Ниже информация о новых стратегиях для индивидуальных инвестиционных счетов.

Инвестиционная стратегия Рублевые облигации.

  • стратегия инвестирует в корпоративные рублевые облигации российских эмитентов 1 эшелона с мажоритарным государственным участием РФ, депозиты банков 1 эшелона с мажоритарным государственным участием РФ и ОФЗ.
  • Срок до погашения или до оферты бумаг в портфеле: не позднее 31.12.2018.
  • Высокий кредитный рейтинг эмитентов не ниже BBB-/Baa3 (S&P/Moody’s/Fitch) или не ниже суверенного рейтинга РФ в иностранной валюте минус 1 ступень.
  • Диверсификация портфеля облигаций по секторам экономики и эмитентам.
  • Большинство позиций удерживаются до погашения.
  • Возможность активного управления для увеличения доходности без увеличения риска.
  • До 100% активов могут быть инвестированы в инвестиционные паи, инвестиционная декларация которого сходна с указанным выше описанием.

Инвестиционная стратегия Долларовые облигации.

  • стратегия инвестирует в корпоративные долларовые еврооблигации российских эмитентов 1 эшелона, суверенные еврооблигации РФ и долларовые депозиты.
  • Получение доходности в долларах США.
  • Срок до погашения или до оферты бумаг в портфеле: не позднее 31.12.2018.
  • Высокий кредитный рейтинг эмитентов не ниже BBB-/Baa3 (S&P/Moody’s/Fitch) или не ниже суверенного рейтинга РФ в иностранной валюте минус 1 ступень.
  • Большинство позиций удерживаются до погашения.
  • Возможность активного управления для увеличения доходности без увеличения риска.
  • До 100% активов могут быть инвестированы в инвестиционные паи, инвестиционная декларация которого сходна с указанным выше описанием.

 

Получить консультацию

Также мы видим, что Сбербанк проявляет активность в проведении мероприятий, посвященных популяризации фондового рынка. Обратите внимание на расписание семинаров по ИИС на 2016 год.

Семинары по ИИС

 

 

  • Станислав

    А можно поподробнее почему «Заключив договор ДУ с УК и продержав
    деньги в паях (как в данных стратегиях) вы получаете, как налоговый
    вычет на взносы в размере 13%, так и освобождаетесь от уплаты налога с
    дохода, если срок инвестирования составит более 3-х лет. Т.е.
    двойной налоговый бонус. .»? Законом это не предусмотрено!

  • investschet24@gmail.com

    да, у самих есть сомнения, но на момент публикации, сотрудники ук сбербанка утверждали, что их продукты устроены именно таким образом, в окончании статьи приложена официальная презентация, где эта информация обозначена..

  • http://fffreedom.ru/ Сергей

    Давно думал об открытии ИИС. На следующей неделе пойду в офис Сбера. Как то с ними больше надежности чем к ФИНАМу или БКС.