Инвестиционные стратегии для ИИС от Сбербанка.

By Danni
In Новости
Янв 16th, 2015
3 комментария
21047

ИИС в Сбербанке.

В группе Сбербанк услугу по открытию индивидуального инвестиционного счета оказывают два подразделения. За 2015-2016 года банк открыл наибольшее количество ИИС, свыше 57 000 счетов.

По итогам 2016 года брокерское подразделение «Сбербанка» имеет следующие результаты работы на «Московской бирже»:

Показатель Место по итогам 2016 г. Место по итогам 2015 г.
Число активных клиентов ММВБ* 1 1
Число активных клиентов ФОРТС*  4 4
Оборот ММВБ**  4 4
Оборот ФОРТС**  7 7
Всего клиентов ММВБ  2 2
Всего клиентов ФОРТС 5
Количество открытых ИИС 1 1
*Среднее число активных клиентов в месяц
**Суммарный оборот за год

Стоит сразу разъяснить. ПАО «Сбербанк России» (непосредственно сам банк) — это брокерские услуги. Счет можно открыть на фондовой и срочной секции (на валютной нельзя), минимальная сумма не оговорена, но по умолчанию она равна минимально возможной покупке (лоту) на Московской бирже, соответственно будем считать от 1000 рублей. Абонентской платы за обслуживание счета нет, если в отчетном месяце не было сделок, при их наличии будет 150 рублей раз в месяц. Самостоятельно, через торговую платформу QUIK, можно купить понравившиеся акции, облигации, паи, ETF, фьючерсы или опционы и все расходы будут состоять из комиссии с оборота. Приведем пример, комиссия с оборота в Сбербанке начинается от 0,165% и с ростом оборота снижается. Если вы купили акции какой-нибудь компании на 100 000 рублей, то комиссия 0,125%, соответственно платите 125 рублей. Конечно следует сказать, что это высокая комиссия, активному трейдеру она не подойдет, поэтому изначально лучше посмотреть тарифы брокеров на ММВБ или ФОРТС и прикинуть затраты. Такой ИИС (с прямым доступом на биржу) можно открыть в филиалах Сбербанка, где есть брокерское подразделение. Таких отделений намного меньше чем обычных офисов.

Также в рамках холдинга эту услугу оказывает АО «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года – Управляющая компания Тройка Диалог). Это доверительное управление.  Здесь уже компания сама инвестирует Ваши деньги. Управляющая компания предлагает вложить деньги в одну из двух стратегий. Первая построена на рублевых облигациях, другая на еврооблигациях (они номинированы в долларах). В обоих алгоритмах используются бонды самых надежных эмитентов, такие как ВТБ, ВЭБ, Российская Федерация, Газпром, Лукойл — бумаги имеющие минимальный риск.

Минимальная сумма инвестирования по новым стратегиям, составляет 100 000 рублей, пополнение 50 000 рублей. Комиссия УК составляет 2% от стоимости чистых активов в год. При выводе д/с со счета ранее через 730 дней, управляющая компания возьмет комиссия 1% от величины активов. Важным моментом является то, что стратегии можно менять без закрытия индивидуального инвестиционного счета.

Инвестиционная стратегия «Рублевые облигации».

  • Стратегия инвестирует в корпоративные рублевые облигации российских эмитентов 1 эшелона с мажоритарным государственным участием РФ, депозиты банков 1 эшелона с мажоритарным государственным участием РФ и ОФЗ.
  • Срок до погашения или до оферты бумаг в портфеле: не позднее 31.12.2018.
  • Высокий кредитный рейтинг эмитентов не ниже BBB-/Baa3 (S&P/Moody’s/Fitch) или не ниже суверенного рейтинга РФ в иностранной валюте минус 1 ступень.
  • Диверсификация портфеля облигаций по секторам экономики и эмитентам.
  • Большинство позиций удерживаются до погашения.
  • Возможность активного управления для увеличения доходности без увеличения риска.
  • До 100% активов могут быть инвестированы в инвестиционные паи, инвестиционная декларация которого сходна с указанным выше описанием.

Инвестиционная стратегия «Долларовые облигации».

  • Стратегия инвестирует в корпоративные долларовые еврооблигации российских эмитентов 1 эшелона, суверенные еврооблигации РФ и долларовые депозиты.
  • Получение доходности в долларах США.
  • Срок до погашения или до оферты бумаг в портфеле: не позднее 31.12.2018.
  • Высокий кредитный рейтинг эмитентов не ниже BBB-/Baa3 (S&P/Moody’s/Fitch) или не ниже суверенного рейтинга РФ в иностранной валюте минус 1 ступень.
  • Большинство позиций удерживаются до погашения.
  • Возможность активного управления для увеличения доходности без увеличения риска.
  • До 100% активов могут быть инвестированы в инвестиционные паи, инвестиционная декларация которого сходна с указанным выше описанием.

 

Получить консультацию

Также мы видим, что Сбербанк проявляет активность в проведении мероприятий, посвященных популяризации фондового рынка. Обратите внимание на расписание семинаров по ИИС на 2016 год.

Семинары по ИИС

 

 

  • Станислав

    А можно поподробнее почему «Заключив договор ДУ с УК и продержав
    деньги в паях (как в данных стратегиях) вы получаете, как налоговый
    вычет на взносы в размере 13%, так и освобождаетесь от уплаты налога с
    дохода, если срок инвестирования составит более 3-х лет. Т.е.
    двойной налоговый бонус. .»? Законом это не предусмотрено!

  • investschet24@gmail.com

    да, у самих есть сомнения, но на момент публикации, сотрудники ук сбербанка утверждали, что их продукты устроены именно таким образом, в окончании статьи приложена официальная презентация, где эта информация обозначена..

  • Давно думал об открытии ИИС. На следующей неделе пойду в офис Сбера. Как то с ними больше надежности чем к ФИНАМу или БКС.

  • Соцсети

  • Аналитика

  • Подпишись на новости!