Брокерское обслуживание тарифы ФОРТС

Хотите выбрать наиболее подходящего брокера? В данном материале мы рассмотрим тарифы на площадке фьючерсов и опционов — ФОРТС и выбирем самые привлекательные предложения.

При написании данного обзора мы сравнивали тарифы каждого брокера и выбирали те решения, которые подойдут большинству трейдеров. Поэтому какие- то специфические тарифы (возможно выгодные), но подходящие для счетов с крупными суммами или, например, алготрейдеров, совершающих по 100 сделок в день, мы могли не учесть. У некоторых брокеров, тарифы построены таким образом, чтобы угодить разным инвесторам, поэтому у них посчитали нужным выделить несколько тарифов. У большинства есть одно хорошее предложение, которое подойдет многим трейдерам.

Что касается ИИС, то тарифы брокеров, для этих счетов такие же как и для обычных, по-крайней мере, мы не видели такой ситуации, чтобы брокер на инвестиционном счете предлагал дорогой тариф и не давал вариантов перейти с него.

Тарифы на ФОРТС устроены таким образом, что комиссия берется с каждого контракта. Сразу необходимо напомнить, что помимо брокеров, комиссионные берет ещё и биржа. У неё тарифная политика строится по виду контракта.

ФОРТС тарифы Московской биржи.

Фьючерс на индекс РТС или на акции ГМКНорникель — 2 рубля/контракт

Фьючерс на акции Газпрома, нефти марки Брент, Золота — 1 рубль/контракт

Фьючерс на акции Сбербанка или USD/RUB — 0,5 рубля/контракт

Рассмотрим на примере как снимается комиссия: 1 контракт по usd/rub стоит 1000 долларов, если мы его купили, а потом продали, то платим 0,5*2=1 рубль — бирже и по аналогичной формуле своему брокеру. Если это ВТБ24, то еще 1 рубль*2=2 рубля. По итогу получается, что купили/продали 1000 долларов и заплатили 3 рубля.

Для себя мы определили, что логика в построении тарифов у большей части брокеров это либо «фиксированная плата» (ФИНАМ, ВТБ24, Газпромбанк, Кит ФИНАНС, ЦЕРИХ), либо идет привязка к биржевым сборам и берется производная от них комиссия (АЛОР, ЦЕРИХ, Ай Ти Инвест, Альфа- Банк) и третьи это разнообразная взаимосвязь с объёмом торгов (БКС, опять же Альфа-Банк, Кит ФИНАНС, АТОН) или со стоимостью чистых активов на клиентском счете (Открытие).

Брокерское обслуживание тарифы ФОРТС.

(при наведении на ячейку появится дополнительная информация)
Сравнение тарифов Фондовый рынок.

Брокер Название тарифа Минимальная сумма Базовая комиссия Комиссия Комиссия
Поддержание позиции Опционы Ведение счета Quik
ФИНАМ Стандартный 30 000 р. 0,45 р. -/- -/- 22% 0,45 р. 177 р. 0
ОТКРЫТИЕ Универсальный Нет 0,71 р. 0,47 р. 0,24 р. 20% 2,36 р — 0,76 р. 295 р. 0
БКС Старт 50 000 р. 0,70 р. 0,40 р. 0,20 р. 36,50% 0,70 р — 0,20 р. 100 р.  300 р.
АЛОР Стандарт 10 000 р. 2 р — 0,50 р. -/- -/- 0 2 р — 0,50 р. 250 р. 200 р.
 Активный  10 000 р.  1 р — 0,25 р. -/- -/- 0 1 р — 0,25 р. 250 р. 200 р.
ЦЕРИХ Базовый 30 000 р.  4 р — 1 р. -/- -/- 24% 4 р — 1 р. 306,8 р. 0
Экстра 250 000 р. 0,75 р. -/- -/- 22% 0,75 р. 306,8 р. 0
ITINVEST Нормальный Нет 0,56 р. -/- -/- 17,5% 0,56 р. 300 р. Нет
Профит Нет  1,6 р — 0,1 р. -/- -/-  17,5% 1,6 р — 0,1 р. 300 р. Нет
АЛЬФА-БАНК Оптимальный Нет 2 р — 0,50 р. 1,5 р — 0,375 р. -/- нет 2 р — 0,375 р. 0 950 р.
КИТ Финанс КИТ-Стандарт 10 000 р. 0,65 р. -/- -/- 73% 1 р. 8 р./день 0
КИТ-Конструктор 10 000 р. 0,98 р. 0,65 р. 0,43 р. 73% 0,98 р — 0,29 р. 8 р./день 0
Сбербанк Самостоятельный Нет 0,50 р. -/- -/- нет 0,80 р. 0 0
ВТБ 24 Стандартный 100 000 р. 1 р. -/- -/- нет 1 р. 120 р. 0
АТОН Универсальный 50 000 р. 2 р — 0,5 р. 1 р — 0,25 р. 0,70 р — 0,05 р. 24% 2 р — 0,05 р. 118 р. 0
ГАЗПРОМБАНК Стандарт Нет 0,50 р. -/- -/- нет 0,50 р. 0 0

Связь с авторами материала investschet24@gmail.com

Выделим тройку лидеров и подведем итоги.

ОткрытиеКомпания сделала очень хорошее предложение для инвестора с активами от 500 000 рублей. Большинство брокеров предлагают дороже 24 копеек и просят за такие скидки, огромные для обычного трейдера обороты. По статистике 3-х летней давности средний счет на Московской бирже составлял около 300 000 рублей. Так что пороговое значение выше среднего, но сразу отсутствие абонентской платы. Видимо, благодаря такой политике, по объему торгов на ФОРТС, Открытие опережает ФИНАМ. На наш взгляд это не самый массовый, но самый выгодный тариф из представленных в таблице.

Дополнено 14.12.2015. С недавних пор у брокера изменились тарифы, добавилась еще пороговая сумма, если на счете свыше 5 млн. рублей, то комиссия 0,1 рубля с контракта. Получается, что для трейдера со счетом от 100 тыс. комиссия 0,47 рубля, что почти одинаково с ФИНАМом, но наличие очень выгодных предложений для крупных счетов, делает брокера лидером нашего рейтинга.

ФИНАМДолго сомневались кому отдать первое место ФИНАМу или Открытию, но решили, что 45 копеек для любого трейдера — это очень хорошее предложение, наверное, поэтому ФИНАМ лидирует по количеству активных физических лиц на ФОРТСе. Также из плюсов необходимо отметить большой выбор торговых платформ, как для смартфонов (FinamTrade), так и для персональных компьютеров и широкую линейку продуктов для разнообразного доверительного управления. Этим не могут похвастаться банки, которые по сути «дышат в спину» классическим брокерам. Из недостатков брокерского обслуживания отметим комиссию в 177 рублей, значимость которой, конечно падает, с ростом величины активов на счете.

Дополнено 14.12.2015 ФИНАМ ставим на 2-ое место

СБЕРБАНК У банка во второй половине 2015 года поменялись тарифы, на момент составления обзора было 80 копеек, теперь 50 копеек с контракта. Поэтому Сбербанк отодвигает Газпромбанк и переходит на 3-е место (Дополнено 27.01.2016). Ниже первоначальный комментарий:

«Сбербанк порадовал понятной тарифной политикой 80 копеек за контракт вполне приемлемо, но удивила плата за восстановление Quik 1900 рублей. В пользу брокерского обслуживания в Сбербанке отметим отсутствие минимальной входной суммы, абонентской платы и, естественно, финансовую стабильность данного учреждения. Также напомним, что Сбербанк одним из первых стал открывать ИИС, а УК «Сбербанк Управление Активами» также была среди первых, кто предложил готовые продукты для инвестиционного счета».

Gazprombank  Четвертое место отдаем Газпромбанку. Брокерское обслуживание с минимумом затрат. Как мы уже говорили 50 копеек за контракт — это достойное предложение. Отсутствие минимальной суммы, абонентских плат и дополнительных комиссий говорит в пользу ГПБ. Думаем никто не будет спорить, что его можно отнести к банкам, с высоким уровнем надежности, а в нынешнее неспокойное (в финансовом секторе) время, это может оказаться решающим фактором при выборе подходящего брокера. Из недостатков стоит отметить полное отсутствие каких либо «готовых решений» как для ИИС, так и для инвестора с активами даже 1-2 млн. рублей. Также под вопросом мобильный трейдинг, т.к. по нашим сведениям мобильного приложения у GPB-i-Trade, нет.

Остальные компании.

Aton_logoУ этого брокера в тарифах пришлось поразбиратся. Проанализировав два тарифа для ФОРТС «Универсальный Дневной» и «Универсальный Месячный», пришли к выводу, что тариф дневной удобен как для трейдера, который немного торгует, так и для алготрейдера, имеющего торгового робота и совершающего много операций в день. Для тех, кто имеет роботизированные стратегии с серьезным оборотом (или просто большой счет) и торгует на постоянной основе, на наш, взгляд, предпочтительнее даже будет тариф Месячный, т.к. там считается сумма торгуемых контрактов за месяц, и оборачивая свыше 5000 контрактов в месяц получаем комиссию 25% от биржевой, а свыше 50 000 — 10%. Тут надо смотреть чем торгуем: индексом РТС или usd/rub, по последнему получается весьма выгодно. Ради справедливости, нужно сказать, что у Ай Ти Инвеста и Алора сходные тарифы, но там нет таких скидок за большой оборот и есть фиксированная (минимальная) комиссия 5000 рублей, что ставит Атон в более выгодное положение.

KIT Finance У КИТ Финанса для больших оборотов КИТ-Контструктор, для трейдеров с обычными возможностями КИТ-Стандарт. Конструктор рассчитан на крупные обороты, но мы не увидели каких-то выгодных отличий от предложений других брокеров. Тариф «Стандарт» с комиссией 65 копеек, неплох, по нему необходимо особо отметить, абонентскую плату 8 рублей в день, она взимается только когда есть трейдинг, это мы считаем правильным подходом, снижающем издержки трейдера. По сути если не торгуем, а держим позицию, то ничего не платим. Также нет платы за программное обеспечение, что тоже повышает привлекательность тарифа.

itinvest Ай Ти Инвест предлагает хорошие тарифы. «Профит» при больших оборотах позволит получить неплохую скидку, это конечно больше подходит для робота или крупного счета, а для рядового трейдера, вряд ли будут какие-либо преимущества. Брокерское обслуживание по тарифу «Нормальный» даёт фиксированную комиссию 56 копеек, но есть условие, чтобы не появилась плата в 5600 рублей, это либо столько комиссии надо наторговать, либо иметь на счете более 300 тыс. рублей. В принципе оба случая вполне реальные. Также отметим, что плата за ведение счета уменьшается на сумму других комиссий, что положительно, но плохо, что она 300 рублей в месяц. Есть базовый тариф, впрочем как и у всех, где меньше хитростей.

БКС-БрокерБКС предлагает в базовом варианте 70 копеек, не самый дешевый тариф, также есть абонентская плата 100 рублей и если на счете менее 30 тыс. рублей, то появится плата за Quik, 300 рублей. В принципе нормальный тариф без претензий на лидерство. Думаем, что для трейдеров с большими оборотами, найдутся предложения, но в штатной ситуации получаем тариф «Старт», поэтому БКС в нашем списке в серединке, т.к. есть предложения намного выгодней.

ВТБ24У ВТБ, впрочем как и у всех банков, вполне либеральные тарифы на брокерское обслуживание, но комиссия с контракта 1 рубль — дороже чем в Сбербанке, присутствует абонентская плата 120 рублей и в колл-центре говорят, что минимальная сумма входа на рынок 100 тыс. рублей.

Алор брокерАЛОР, предлагает хороший тариф, для трейдеров с оборотами, вполне сопоставим с Атоном и Ай Ти Инвестом, но пониже мы его поставили, из-за абонентстких плат, которые складываются из стоимости Quik — 200 рублей в месяц и платы за ведение счета 250 рублей в месяц. Эти затраты мы посчитали высокими, учитывая, что брокер предлагает вход на срочный рынок от 10 тыс. рублей.

logoЦерих предлагает много тарифов. Комиссия зависит от суммы активов на счете. Есть тариф, который подразумевает наличие 3 млн. рублей и комиссию 35 копеек, но для массового инвестора это не подойдет. Из многообразия пороговых сумм мы остановились на 250 тыс. рублей с комиссией 75 копеек за контракт. Также есть плата за ведение счета 306,8 рублей в месяц. Не берется при совпадении 2-х условий: на счете более 100 тыс. рублей и в отчетном месяце нет сделок.

Альфа-Банк Брокерское обслуживание в Альфа-Банке при использовании Quik, будет стоить 950 рублей в месяц, которые уменьшаются на величину комиссии (сама комиссия не самая выгодная, но вполне адекватна и строится по принципу 100% биржевой). Можно использовать платформу Альфа-Директ — она бесплатна. Если вы торгуете 20-30 контрактами — пару раз в неделю, то платить придется всегда фиксированно 950 рублей в месяц. Если вы не торгуете, а просто купили, что то с прицелом на месяц-другой, то Quik вам явно не нужен. В самом качестве брокерских услуг, оказываемых банком не сомневаемся, но один тариф для ФОРТСа, маловато будет. Дополнительно сообщим, что на рынке акций тариф у Альфа-Банка будет намного выигрышней (один из лучших), тем более покупка/продажа акций связана с более высоким затратами чем на срочном рынке, поэтому значение выгодного тарифа на основном рынке ставим выше ФОРТСа.

Вывод: Тарифы на брокерское обслуживание на фьючерсах и опционах — приемлемые, по-большому счету, у всех. Это связано, непосредственно, с изначально невысокими затратами на ведение клиента на этой площадке. Отсутствует плата за маржинальное кредитование, свопы и т.д. Поэтому если вы хотите пробовать свои силы на бирже в качестве трейдера, то ФОРТС правильное место для трейдинга. Также знание и сравнение тарифов может посодействовать при выборе брокера на ИИС.