Структурный продукт Феникс от БКС. Подходящий инструмент для индивидуального инвестиционного счета.

By admin
In Статьи
Сен 11th, 2014
0 Comments
8211
БКС Премьер

БКС Премьер

Задачей нашего ресурса является поиск вариантов инвестиций, которыми можно воспользоваться в рамках индивидуального инвестиционного счета (ИИС) и удвоить эффект от вложений. В этой статье поговорим о структурных продуктах (СП) компании БКС. Финансовая компания БрокерКредитСервис предлагает продукты на любой вкус, но для нас подходят только  те программы, где вход до 400 тыс. руб. Поэтому разберемся со структурником по имени Феникс, его можно купить от 300 тыс. руб. Тем более он самый популярный среди других.

Итак, у компании 2 СП начинающиеся от 300 тыс. руб. Причем корзина 3, это продукт, покупаемый на зарубежном счете БКС (оффшор), он номинирован в долларах, но пока нет ясности смогут ли брокеры  предлагать такие инвестидеи в рамках ИИС.

Корзина 3: Сбербанк, Лукойл,Норникель, Apple (USD), срок инвестирования 12-24 мес. Доходность, годовых 19,5%
Корзина 4: Сбербанк, Лукойл, Норникель, Магнит (РУБ), срок инвестирования 12-24 мес. Доходность, годовых 19,5%

Поэтому поговорим про рублевый вариант. ИИС счет открывается в ООО «Компания БКС»,  и с него деньги вкладываются в СП. Корзина 4 рассчитана на рост акций этих эмитентов. Основная часть денег идет на депозит, меньшая часть расходуется на покупку годовых опционов на соответственные акции.

Устанавливается коридор до -15% от цены каждой акции. Т.е. сегодня положили деньги на счет, подписали договор на структурный продукт, управляющие ставят отсечку -15% от сегодняшней рыночной цены 4-х акций — некий стоп-лосс, причем, если хоть одна акция упадет ниже, то опцион исполняется, соответственно, мы должны выкупить все акции. В итоге получаем вместо структурника портфель из акций той компании, ценные бумаги которой первые снизились на 15%. Убытка там практически не будет, комиссионные возьмут только, но придется снова заходить.

С движением вверх другой нюанс. Суть в том, что как бы сильно портфель из этих акций не вырос, мы получим максимум 19,5% годовых, т.е. почти 5% в квартал, остальная прибыль достается БКСу.

Купоны по 5% (если есть прибыль) получаем ежеквартально, комиссионные минимальные. Единаразово 0,05%, т.е., если вкладываем 300 тыс. руб. платим 150 руб. и все.

Пример: прошло 6 месяцев, акции снижаются от тех цен, когда мы заключали договор на СП. Сбербанк -6%, Лукойл -6%, Норникель +2%, Магнит -8%. В такой ситуации мы зарабатываем, т.к. это 2-ой квартал, значит, в кармане у нас почти 10% прибыли. Если все вырастут на 20% получим те же 10%. Вообщем очень стабильно, невысокие затраты, приемлемая сумма входа.

Помимо этого инвестиционный банк БКС предлагает уже сегодня открывать депозит под 9,5% годовых с автоматической пролонгацией (превращением) в индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Такого предложения на рынке пока не сделал никто!

Вообще, законодательством предусмотрена возможность перевода в рамках ИИС ценных бумаг (акций) от одного брокера к другому без затрат. Активный инвестор может ей воспользоваться. Возможно, что многие научатся работать, не угадывая куда пойдут котировки, а перемещаясь от одного банка/брокера к другому, вкладывая в новые СП, чтобы устранить рыночные риски, максимизировать доходность и прибыльность ИИС.