Инвестиционные стратегии для ИИС от Альфа-Капитал

By Danni
In Новости
Янв 27th, 2015
0 Comments
11932

09_cadr12

По итогам 2015 года брокерское подразделение Альфа-Банка имеет следующие результаты работы на Московской бирже:

Показатель Место
Число активных клиентов ММВБ* 6
Число активных клиентов ФОРТС* 6
Оборот ММВБ** 12
Оборот ФОРТС** 9
Всего клиентов ММВБ 6
Всего клиентов ФОРТС 8
Количество открытых ИИС*** за 2015 г. 6
*Среднее число активных клиентов в месяц
**Суммарный оборот за год
***ИИС, открытые в УК Альфа-Капитал

В 2015 году в стратегиях использовался депозит в Альфа-Банке, на данный момент он заменен облигациями.

Инвестиционная стратегия «Наше будущее» (ожидаемая доходность 14,91% годовых).

— от 10 тыс. рублей

— 50% вложений идут на покупку облигаций федерального займа (ОФЗ), 50% на депозит в Альфа-Банке

Инвестиционная стратегия «Новые горизонты» (ожидаемая доходность 16% годовых).

— от 10 тыс. рублей

— 50% вложений идут на покупку облигаций крупнейших российских эмитентов, 50% на депозит в Альфа-Банке

Инвестиционная стратегия «Точки роста» (ожидаемая доходность 24,85% годовых).

—  от 10 тыс. рублей

— 50 % вложений идут на покупку акций крупнейших компаний («голубые фишки»), 50% на депозит в Альфа-Банке

С 2016 года объем инвестиций с ИИС в банковские депозиты законодательно ограничен 15%. В этой связи компания поменяла состав активов для стратегий. На данный момент:

Наименование Целевая доходность Объект инвестиций
«Наше будущее» 11,4% Государственные облигации
«Новые горизонты» 11,5% Корпоративные облигации
«Точки роста» 21% Портфель из акций

На данный момент Альфа-Банк, в отличии от Сбербанка не открывает индивидуальные инвестиционные счета, всем занимается ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал». Чтобы открыть ИИС в управляющей компании, нужно заключить договор доверительного управления (ДУ). При таком варианте вложений вы имеете право на налоговый вычет 13%.

Итоги 2015 года:

УК Альфа-Капитал за 2015 год открыла около 4500 ИИС (6 место)
С начала 2016 года действует дистанционное открытие ИИС и брокерских счетов (через СВЭМ-Госуслуги).

Затраты на управление:

2% от суммы при каждом пополнении.

Комиссия 0,5% от стоимости чистых активов (СЧА) в квартал.

Следовательно, стратегия + налоговый вычет — комиссия = около 17% годовых, но только при ежегодном пополнении счета.

  • Соцсети

  • Аналитика

  • Подпишись на новости!