Инвестиционные стратегии для ИИС от Альфа-Капитал

    By Danni
    In Новости
    Янв 27th, 2015
    0 Comments
    12439

    09_cadr12

    По итогам 2015 года брокерское подразделение Альфа-Банка имеет следующие результаты работы на Московской бирже:

    ПоказательМесто
    Число активных клиентов ММВБ*6
    Число активных клиентов ФОРТС*6
    Оборот ММВБ**12
    Оборот ФОРТС**9
    Всего клиентов ММВБ6
    Всего клиентов ФОРТС8
    Количество открытых ИИС*** за 2015 г.6
    *Среднее число активных клиентов в месяц
    **Суммарный оборот за год
    ***ИИС, открытые в УК Альфа-Капитал

    В 2015 году в стратегиях использовался депозит в Альфа-Банке, на данный момент он заменен облигациями.

    Инвестиционная стратегия “Наше будущее” (ожидаемая доходность 14,91% годовых).

    – от 10 тыс. рублей

    – 50% вложений идут на покупку облигаций федерального займа (ОФЗ), 50% на депозит в Альфа-Банке

    Инвестиционная стратегия “Новые горизонты” (ожидаемая доходность 16% годовых).

    – от 10 тыс. рублей

    – 50% вложений идут на покупку облигаций крупнейших российских эмитентов, 50% на депозит в Альфа-Банке

    Инвестиционная стратегия “Точки роста” (ожидаемая доходность 24,85% годовых).

    –  от 10 тыс. рублей

    – 50 % вложений идут на покупку акций крупнейших компаний (“голубые фишки”), 50% на депозит в Альфа-Банке

    С 2016 года объем инвестиций с ИИС в банковские депозиты законодательно ограничен 15%. В этой связи компания поменяла состав активов для стратегий. На данный момент:

    НаименованиеЦелевая доходностьОбъект инвестиций
    “Наше будущее”11,4%Государственные облигации
    “Новые горизонты”11,5%Корпоративные облигации
    “Точки роста”21%Портфель из акций

    На данный момент Альфа-Банк, в отличии от Сбербанка не открывает индивидуальные инвестиционные счета, всем занимается ООО “Управляющая компания “Альфа-Капитал”. Чтобы открыть ИИС в управляющей компании, нужно заключить договор доверительного управления (ДУ). При таком варианте вложений вы имеете право на налоговый вычет 13%.

    Итоги 2015 года:

    УК Альфа-Капитал за 2015 год открыла около 4500 ИИС (6 место)
    С начала 2016 года действует дистанционное открытие ИИС и брокерских счетов (через СВЭМ-Госуслуги).

    Затраты на управление:

    2% от суммы при каждом пополнении.

    Комиссия 0,5% от стоимости чистых активов (СЧА) в квартал.

    Следовательно, стратегия + налоговый вычет – комиссия = около 17% годовых, но только при ежегодном пополнении счета.

    • Аналитика

    • Подпишись на новости!